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레버리지 수익 계산

자기자본·레버리지 배수·자산 수익률·차입 이자로 자기자본 수익률과 원금 소진 하락률 계산

빌린 돈을 더해 투자했을 때 자산 수익률이 내 돈 기준으로 몇 배가 되는지, 이자를 빼고 계산합니다. 손실도 같은 배수로 커지므로 원금이 모두 사라지는 하락률을 함께 보여 줍니다.

값 입력

예: 10, -15

계산 결과

투자 규모30,000,000원
빌린 금액20,000,000원
차입 이자600,000원
손익2,400,000원
자기자본 수익률24%
레버리지 없을 때 수익률10%
원금이 모두 사라지는 하락률33.33%
실제로는 담보비율 미달 시 반대매매·강제 청산으로 원금 소진 전에 정리될 수 있습니다. 결과는 참고값이며 투자 권유가 아닙니다.
참고용 추정치입니다. 실제 신고·납부 전에는 관계 기관이나 전문가에게 확인하세요.

1계산 방법

  • 투자 규모 = 자기자본 × 레버리지 배수, 빌린 금액 = 투자 규모 − 자기자본입니다.
  • 손익 = 투자 규모 × 자산 수익률 − 빌린 금액 × 금리 × 기간입니다.
  • 원금이 모두 사라지는 하락률은 이자를 빼고 1 ÷ 레버리지 배수로 어림합니다.

2결과 읽는 법

  • 자산 수익률이 플러스여도 이자가 더 크면 자기자본 수익률은 마이너스가 될 수 있습니다.
  • 배수가 3이면 자산이 약 33% 떨어질 때 내 돈이 모두 없어집니다.

3알아두면 좋은 점

  • 레버리지 ETF는 매일 배수를 맞추기 때문에 기간 수익률이 단순 배수와 다를 수 있습니다. 이 계산은 한 번 빌려 들고 가는 경우입니다.
  • 신용거래·마진 거래는 담보비율이 떨어지면 반대매매가 나옵니다. 신용거래 이자 계산기로 기준 가격을 확인하세요.
  • 손실 가능 금액을 먼저 정하고 배수를 정하는 편이 안전합니다.

4자주 묻는 질문

레버리지 배수는 어떻게 세나요?
투자 규모 ÷ 내 돈입니다. 1천만원으로 3천만원어치를 사면 3배입니다.
손실이 원금보다 커질 수 있나요?
빌린 돈은 갚아야 하므로 자산이 크게 떨어지면 원금을 넘는 손실이 날 수 있습니다.

5이런 경우가 있었습니다

수익만 곱해 본 경우

인테리어 시공 기사 봉준서 씨는 오르면 세 배를 번다는 생각으로 대출을 더해 투자했습니다. 시장이 잠깐 흔들린 사이 손실도 세 배가 되었고, 이자까지 겹쳐 원금 상당 부분을 잃었습니다.

버틸 수 있는 하락률을 본 경우

항공 정비사 국예린 씨는 배수별로 원금이 사라지는 하락률을 계산해 보았습니다. 평소 겪어 본 하락 폭을 견딜 수 있는 낮은 배수로만 투자하기로 했습니다.

지금의 레버리지라면 자산이 몇 % 떨어질 때 내 돈이 모두 사라지나요?

위 두 이야기는 이해를 돕기 위해 가상으로 구성한 사례입니다. 실제 인물이나 사건과 무관합니다.

근거 · 레버리지 손익 공식 (배수·수익률·금리는 사용자 입력, 단리·기간 비례 이자 단순화)

적용된 세율·기준값 확인 →