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포트폴리오 비중 계산

종목별 평가액으로 비중·집중도(HHI)·유효 종목 수와 가중 평균 기대수익률 계산

보유 종목의 평가액으로 종목별 비중과 쏠림 정도를 계산합니다. 기대수익률을 넣으면 포트폴리오 전체의 가중 평균 기대수익률도 보여 줍니다.

값 입력

공백이나 쉼표로 구분합니다. 천 단위 쉼표는 쓰지 마세요.

비워 두면 비중만 계산합니다. 음수 가능.

계산 결과

총 평가액10,000,000원
가장 큰 비중1번 종목 50%
집중도 (HHI)0.365
유효 종목 수 (1 ÷ HHI)2.74개
1번 종목 비중50%
2번 종목 비중30%
3번 종목 비중15%
4번 종목 비중5%
가중 평균 기대수익률6.05%
유효 종목 수는 같은 비중으로 나눴다면 몇 종목에 해당하는지를 뜻합니다. 종목 간 상관관계는 반영하지 않았습니다.
참고용 추정치입니다. 실제 신고·납부 전에는 관계 기관이나 전문가에게 확인하세요.

1계산 방법

  • 종목 비중 = 종목 평가액 ÷ 총 평가액입니다.
  • 집중도(HHI)는 비중의 제곱을 모두 더한 값이고, 1 ÷ HHI가 유효 종목 수입니다.
  • 가중 평균 기대수익률 = Σ(비중 × 종목 기대수익률)입니다.

2결과 읽는 법

  • 유효 종목 수가 실제 종목 수보다 훨씬 작으면 몇 종목에 쏠려 있다는 뜻입니다.
  • HHI가 1이면 한 종목에 전부, 종목 수가 n개이고 같은 비중이면 1/n입니다.

3알아두면 좋은 점

  • 같은 업종·같은 나라 종목이 많으면 종목 수가 많아도 실제 분산 효과는 작을 수 있습니다.
  • 기대수익률은 가정입니다. 과거 수익률을 그대로 넣기보다 보수적으로 잡으세요.
  • 목표 비중으로 맞출 금액은 자산배분 리밸런싱 계산기로 구할 수 있습니다.

4자주 묻는 질문

종목이 많을수록 좋은가요?
분산 효과는 종목끼리 얼마나 다르게 움직이느냐에 달려 있습니다. 비슷한 종목만 늘리면 효과가 작습니다.
HHI는 어디서 쓰는 지표인가요?
원래 시장 집중도를 재는 지표(허핀달-허쉬만 지수)인데, 포트폴리오 쏠림을 볼 때도 같은 방식으로 씁니다.

5이런 경우가 있었습니다

종목 수만 센 경우

플로리스트 도하윤 씨는 열 종목을 가지고 있어 분산이 잘 됐다고 생각했습니다. 비중을 계산해 보니 한 종목이 절반을 넘었고, 그 종목이 급락한 날 계좌 전체가 크게 흔들렸습니다.

비중을 숫자로 본 경우

수의사 마준영 씨는 분기마다 종목 비중과 유효 종목 수를 계산합니다. 한 종목이 커지면 새 돈을 다른 종목에 넣어 쏠림을 줄였고, 특정 종목 뉴스에 덜 흔들리게 됐습니다.

지금 계좌에서 가장 큰 종목의 비중이 몇 %인지 알고 있나요?

위 두 이야기는 이해를 돕기 위해 가상으로 구성한 사례입니다. 실제 인물이나 사건과 무관합니다.

근거 · 허핀달-허쉬만 지수(HHI) 정의, 가중 평균 계산, 평가액·기대수익률은 사용자 입력

적용된 세율·기준값 확인 →