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자산배분 리밸런싱 계산

자산별 현재 평가액과 목표 비중, 추가 투입금으로 자산마다 사고팔 금액 계산

여러 자산의 현재 평가액과 목표 비중을 넣어, 목표 비중으로 되돌리려면 자산마다 얼마를 사고팔아야 하는지 계산합니다. 주식·채권처럼 정해 둔 비율을 주기적으로 맞출 때 씁니다.

값 입력

자산별 현재 평가액 (원, 순서대로)

공백이나 쉼표로 구분합니다. 천 단위 쉼표는 쓰지 마세요. 예: 주식 7000000, 채권 3000000

자산별 목표 비중 % (같은 순서)

합계가 100이 되게 넣습니다. 예: 60 40

추가로 넣을 돈 (빼는 돈은 0으로 두고 평가액에서 조정) (원)

리밸런싱 후 총액10,000,000원

자산 1 (현재 70% → 목표 60%)매도 1,000,000원

자산 2 (현재 30% → 목표 40%)매수 1,000,000원

매매 수수료·세금과 매매 단위(주 수)는 반영하지 않았습니다. 추가 투입금이 있으면 부족한 자산부터 채우면 매도를 줄일 수 있습니다.

참고용 추정치입니다. 실제 신고·납부 전에는 관계 기관이나 전문가에게 확인하세요.

리밸런싱은 얼마나 자주 하나요?

정해진 답은 없습니다. 기간 기준(연 1회 등)이나 이탈 폭 기준(5%p 등) 중 본인이 지킬 수 있는 규칙을 고르세요.

돈을 빼면서 맞추려면요?

추가 투입금에는 음수를 넣을 수 없으니, 뺄 금액만큼 평가액에서 먼저 줄여 넣고 계산하세요.

한의원 원무과 직원 전해솔 씨는 주식이 크게 오르자 비중을 맞추지 않고 두었습니다. 어느새 주식 비중이 처음 계획보다 훨씬 커져 있었고, 이어진 하락장에서 계좌가 예상보다 크게 흔들렸습니다.

측량 기사 구하늘 씨는 반기마다 비중을 계산해, 매달 넣는 돈을 부족한 자산에 먼저 채웠습니다. 파는 일 없이 비중을 맞출 수 있어 세금과 수수료도 아꼈습니다.

처음 정한 자산 비중, 지금 계좌에서도 그대로인가요?

위 두 이야기는 이해를 돕기 위해 가상으로 구성한 사례입니다. 실제 인물이나 사건과 무관합니다.

근거 · 목표 비중 대비 차액 계산, 평가액·비중은 사용자 입력